Dúvidas Frequentes

Dúvidas frequentes sobre a Avenue Securities

Dúvidas Frequentes

A Avenue Securities DTVM é uma distribuidora de valores mobiliários brasileira devidamente autorizada pelo Banco Central do Brasil e pela Comissão de Valores Mobiliários.

A atuação da Avenue Securities DTVM é restrita ao território brasileiro.

As atividades da Avenue Securities DTVM estão sujeitas à regulamentação e fiscalização do Banco Central do Brasil e da Comissão de Valores Mobiliários.

A Avenue Securities DTVM é uma distribuidora brasileira, autorizada a operar em território nacional pelo Banco Central e pela CVM.

Já a Avenue Securities é uma corretora americana, autorizada a operar nos Estados Unidos pela FINRA, o órgão regulador local. A Avenue Securities também é membro do SIPC, contando com a proteção para valores mantidos em conta e em investimentos.

O acesso dos investidores brasileiros à Avenue Securities é oferecido exclusivamente pela Avenue Securities DTVM, por meio de uma parceria estabelecida junto à corretora americana. Ambas as instituições fazem parte do mesmo grupo.

A referida parceria foi celebrada por meio de contrato com a Avenue Securities, tornando-se a Avenue Securities DTVM a responsável pela oferta de serviços da Avenue Securities a investidores residentes, domiciliados ou constituídos na República Federativa do Brasil, conforme Parecer Orientador da CVM nº 33/2005 (Parecer de Orientação da CVM nº 33, de 09.9.2005) e da decisão do Colegiado da CVM proferida em 23.02.2021, no âmbito dos Processos SEI 19957.010715/2018-37 e 19957.000495/2019-14.

A Avenue Securities está regularmente constituída, existente e autorizada a funcionar nos Estados Unidos, e é registrada perante os reguladores norte-americanos, a saber: FINRA e SIPC.

A Avenue Securities DTVM será responsável por verificar continuamente a regularidade da Avenue Securities. Além disso, a Avenue Securities DTVM verificou que a Avenue Securities possui estrutura física, pessoal e todas as licenças e autorizações necessárias para realizar seus serviços nos Estados Unidos. As licenças, registros e histórico da Avenue Securities LLC podem ser consultados, a qualquer tempo, pelo https://brokercheck.finra.org/firm/summary/292589.

Ressaltamos que a Avenue Securities presta seus serviços exclusivamente nos Estados Unidos, respeitadas as leis e normas locais, e não está autorizada pela CVM a oferecer diretamente serviços de distribuição de valores mobiliários a investidores residentes, domiciliados ou constituídos na República Federativa do Brasil.

Os serviços prestados pela Avenue Securities não são objeto de registro na CVM, nem estão sujeitos à supervisão da CVM ou de outro órgão regulador brasileiro. A supervisão da CVM é restrita apenas ao território nacional brasileiro, de modo que seu poder de supervisão é limitado à Avenue Securities DTVM.

Investir nos ativos negociados, por meio da Avenue Securities, no exterior envolve risco, incluindo possível perda de capital. Tais ativos não possuem seguro do FDIC, não possuem garantia bancária e estão sujeitos a perda de valor. No entanto, a Avenue Securities LLC é membro da SIPC, que protege contas de clientes em até US$ 500.000 (incluindo US$250.000 para reivindicações de dinheiro). Folheto explicativo disponível mediante solicitação ou em www.sipc.org.”

A Avenue Securities DTVM é a instituição integrante do sistema de distribuição brasileiro que conduz a intermediação dos investidores locais junto à Avenue Securities.

O cadastro é 100% online. Para fazer a abertura de sua conta, basta clicar em ABRA SUA CONTA nesta página e seguir as instruções na tela. Vamos te pedir algumas informações pessoais e de contato necessárias para que possamos finalizar seu cadastro.

Certifique-se de informar seu nome completo (sem abreviações), telefone e e-mail válidos. Eles serão nosso canal de comunicação e sempre que acessar a sua conta na Avenue, por segurança, confirmaremos sua identidade através do telefone informado (via SMS).

Por isso, recomendamos ter em mãos um documento de identificação pessoal (RG ou CNH) e um comprovante de residência atualizado (emissão de até 90 dias).

Confira as informações e pré-requisitos que devem ser seguidos para abrir sua conta na Avenue Securities por meio da Avenue Securities DTVM:

– Ter no mínimo 18 anos de idade;

– Comprovante de residência;

– Conta bancária em seu nome;

– CPF ativo;

– Documento de identidade válido com foto;

– Número de telefone celular;

– Endereço de e-mail ativo.

A conta conjunta oferecida pela em parceria pela Avenue Securities DTVM e Avenue Securities é do tipo Joint Tenants With Rights of Survivorship (JTWROS) – estrutura americana na qual cada parte tem igual direito aos ativos da conta. Cada parte também tem o direito de “sobrevivência” (right of survivorship) – pelo qual o(s) coproprietário(s) sobrevivente(s) automaticamente absorve(m) a parcela da conta do coproprietário falecido em decorrência de sua morte, sem a necessidade do processo de inventário.

Já na conta individual, o cliente é o único dono da conta e dos ativos nela depositados. Somente ele controla os investimentos e somente ele pode solicitar retirada e enviar recursos.

Em ambos os casos (conta conjunta ou individual), depósitos e retiradas de/para a conta corrente no banco deverão ser exclusivamente para uma conta de mesma titularidade do primeiro nome cadastrado.

Após o preenchimento dos dados pessoais e profissionais, sua conta será validada em alguns instantes.

Caso não consigamos validar seus dados automaticamente, para que sua conta seja aberta, será necessário o envio digitalizado de seus documentos e você poderá fazê-lo imediatamente após o preenchimento de seus dados através do nosso site.

Nosso prazo médio de análise de documentos é de 2 dias úteis.

Pensando em facilitar as operações para quem está começando, ou para investidores mais experientes que decidam centralizar as operações no exterior em uma plataforma única, a Avenue disponibiliza aos clientes o câmbio integrado em sua plataforma.

Os serviços de câmbio internacional são realizados pela Bexs Banco de Câmbio S/A, empresa também parceira da Avenue Securities.

Assim que sua conta for aberta, na tela inicial MINHA CONTA você pode visualizar as informações para depósito na corretora clicando em DEPÓSITO.

O depósito pode ser feito via TED ou PIX de qualquer banco brasileiro no qual você seja o primeiro titular da conta. A Avenue reconhece sua transferência pelo seu CPF e o valor é disponibilizado em sua conta em reais.

Transferências somente serão aceitas após a abertura de sua conta.

Logo após esse depósito em reais ser efetivado, você deve converter para dólares dentro da própria plataforma. Vá para a aba CÂMBIO e insira o valor que deseja converter. Esteja atento à data de efetivação do câmbio (pode ser instantâneo ou para o próximo dia útil).

A depender da sua escolha, o câmbio é feito imediatamente ou somente no dia seguinte. Se escolher a opção D+1, os valores ficarão disponíveis para operação no mercado americano somente no próximo dia útil.

Fácil, simples e rápido. Como deve ser.

Pessoas físicas ou jurídicas residentes, domiciliadas ou com sede no Brasil, que detenham, no exterior, recursos acima de determinado montante devem realizar declaração do CBE (capitais brasileiros no exterior) ao Banco Central do Brasil. Mais informações podem ser verificadas neste link: Capitais brasileiros no exterior (CBE) (bcb.gov.br)

Uma vez aberta a sua conta na Avenue Securities por meio da Avenue Securities DTVM, o acesso se dá pelo ambiente da corretora americana, no endereço avenue.us ou no aplicativo da instituição.

Se você não lembra seus dados de acesso, vá em LOGIN > ESQUECI MINHA SENHA. Sua chave de acesso é o seu e-mail e, sempre ao acessar a sua conta, a Avenue Securities irá te mandar um SMS como segundo fator de autenticação.

Após a solicitação do código via SMS, o sistema também dará a opção de reenvio para WhatsApp, e-mail ou voz.

Ao abrir a sua conta na Avenue Securities por meio da Avenue Securities DTVM, você deve dar o aceite eletrônico em todos os nossos termos e contratos legais. Não se preocupe: esses termos ficarão sempre disponíveis em seu acesso de cliente Avenue. A adesão a esses contratos é mandatória para a abertura de sua conta na corretora e o acesso ao mercado americano de investimentos.

Tanto a Avenue Securities DTVM quanto a Avenue Securities não cobram nenhuma taxa para abertura de conta, bem como não há custos para a manutenção da conta ou a custódia de ativos.

A Avenue Securities é uma corretora regulada nos Estados Unidos.

Frequentemente, quando uma corretora deixa de operar em território americano, os ativos dos clientes são transferidos de maneira ordenada para outra corretora registrada.

Várias camadas de proteção são projetadas para proteger os ativos dos investidores. Por exemplo, corretoras registradas ou empresas de compensação mantêm os valores e o dinheiro de seus clientes separados dos seus, para que, mesmo que uma empresa falhe, os ativos dos clientes estejam seguros.

Também é necessário que as corretoras sejam membros do Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que protege os clientes de valores mobiliários de seus membros em até US$ 500.000 (incluindo US$ 250.000 em solicitações de pagamento em dinheiro). Informação explicativa disponível mediante solicitação em www.sipc.org.

Se você é um cliente não-americano, seu saldo em dinheiro pode ser retido por uma afiliada ou por um parceiro comercial da Avenue Securities LLC. Os fundos mantidos por afiliadas ou parceiros comerciais de terceiros não são cobertos pelo SIPC. Verifique aqui o registro da Avenue Securities no BrokerCheck. (https://brokercheck.finra.org/firm/summary/292589)

O atendimento da Avenue está disponível de segunda a sexta-feira, das 08:00 às 17:00 horas, horário de Nova Iorque (EST time) através de chat, telefone e e-mail.

O atendimento segue o calendário padrão de feriados nacionais dos Estados Unidos, e estará sempre disponível em dias de negociação em bolsa (NYSE e NASDAQ).

Telefone (EUA): +1 (786) 220-7233

Telefones (BR): +55 11 4380-7897 (São Paulo)

4005-1108 (Capitais e regiões metropolitanas)

0800-760-0330 (Demais regiões)

Whatsapp: +1 (786) 633-0988

Email: [email protected]

Chat: Auto-atendimento disponível todos os dias da semana. Agentes disponíveis de segunda a sexta-feira das 08:00 às 17:00 horas, horário de Nova Iorque (EST time).

O SIPC é uma organização sem fins lucrativos criada em 1970 sob o Securities Investor Protection Act (SIPA) que fornece cobertura limitada aos investidores em suas contas de corretagem caso uma corretora se torne insolvente. Todas as corretoras que fazem negócios com o público investidor devem ser membros do SIPC. A proteção do SIPC é limitada. Abrange a substituição de ações em falta e outros títulos de até (o máximo de) US$ 500.000, sendo no máximo US$ 250.000 em dinheiro.

Essa proteção só é utilizada quando uma empresa é desativada devido às circunstâncias financeiras em que os ativos do cliente estão ausentes – devido a roubo, conversão ou negociação não autorizada – ou estão em risco por causa da falha da empresa.

A Avenue Securities é membro do SIPC.

Mais informações estão disponíveis mediante solicitação no website do SIPC.

Os ativos de uma conta de corretagem nos Estados Unidos permanecem sob o nome da corretora, em vez do nome do indivíduo que é o proprietário legal de um título.

Embora o nome em um certificado não seja o do indivíduo, ele ainda está listado como o proprietário real e beneficiário e tem os direitos associados ao ativo.

Em quase todos os casos, quando você compra ou vende valores mobiliários em uma corretora americana, seu nome não está realmente no certificado de ações ou títulos. O nome que aparece no certificado é o da corretora, e isso é chamado nos EUA de “Street Name”.

Desta forma, sempre que um cliente precisar comprar ou vender ações, a corretora é prontamente capaz de alocar uma parte de sua posição, conforme necessário.

Você pode ler mais em: FINRA – ITS YOUR STOCK, JUST NOT YOUR NAME: EXPLANING STREET NAMES. (https://www.finra.org/investors/insights/its-your-stock-just-not-your-name-explaining-street-names)

Na plataforma da Avenue, há duas opções de câmbio disponíveis:

1) Instantâneo – a remessa chegará nos Estados Unidos em segundos, imediatamente disponível para transações. O horário de negociação é das 9:00h às 14:25h, seguindo o horário de Brasília. Câmbios solicitados após o horário de corte, serão executados automaticamente como D+1.

2) Dia útil seguinte – a remessa estará disponível no dia útil seguinte à solicitação de envio. O horário de negociação é das 9:00h às 18:00h, seguindo o horário de Brasília. O câmbio no retorno dos recursos para o Brasil estará disponível para o dia seguinte à solicitação. Para verificar o câmbio escolhido, vá na aba de RELATÓRIOS > ORDENS DE CÂMBIO. Caso conste como padrão, significa que o câmbio selecionado foi o D+1.

O VET (Valor Efetivo Total) é apresentado ao cliente antes da execução da ordem de câmbio. Não há taxa ou tarifa de câmbio. Você paga o valor da cotação Avenue + IOF de 0,38%. A cotação é calculada com base no dólar comercial, acrescido de spread.

O câmbio deve ser registrado em nome do investidor, individualmente.

As empresas que fornecem serviços de câmbio têm o dever de fornecer as informações do VET (Valor Efetivo Total), contratos e recibos para cada uma das transações. Todas as transações devem ser registradas individualmente nos sistemas do Banco Central. Esses registros levam em conta os seus dados pessoais.

Somente assim, você estará fazendo uma operação regular. É importante que você sempre verifique se suas transações estão sendo individualmente registradas em seu nome, e você pode fazer essa verificação através do Registrato.

O extrato de câmbio é a prova de que o dinheiro que você tem no exterior foi enviado de forma regular.

Você pode consultar quando quiser. Veja como funciona:

– Vá até www.bcb.gov.br/cidadaniafinanceira/registrato e clique em Primeiro Acesso/Sou Pessoa Física.

– Faça seu cadastro. Para preencher o PIN, siga o próximo passo.

– Vá até o app ou site do seu banco e encontre a opção Registrato no menu.

– Pegue o PIN gerado pelo seu banco.

– Com o cadastro feito, você verá uma interface com diversas opções de relatório. Escolha a opção câmbio.

– Em aproximadamente dois dias úteis você terá acesso ao relatório de câmbio nas datas escolhidas e poderá conferir os câmbios feitos em seu nome.

Se você perceber que algum câmbio realizado no período não está presente no Registrato, entre em contato com a ouvidoria da instituição financeira e com o Banco Central.

Caso seus recursos já estejam em dólares, você poderá fazer o depósito diretamente em dólares.

Para a Avenue conseguir identificar esse depósito são necessários alguns documentos adicionais, como o comprovante da conta de origem (algum documento que contenha seu nome completo e também o número completo da conta). Importante ressaltar que, ao realizar essa transferência não será possível disponibilizar em sua conta o Relatório de Imposto de Renda. Os dados para transferência bancária em dólares podem ser obtidos através do chat da Avenue em “Transferência em dólares”.

Somente serão aceitas transferências de mesma titularidade. Não são aceitas transferências vindas de terceiros.

Antes de enviar uma ordem de câmbio na plataforma da Avenue, é necessário que os recursos a movimentar estejam líquidos.

A liquidação de uma venda ocorre em D+2 (dois dias após). Então, caso você venda uma ação hoje, somente poderá solicitar o câmbio/resgate dois dias depois. No caso de câmbio US > BR, a entrega dos valores é em D+1 (dia útil seguinte à solicitação).

No caso de câmbio BR > US, primeiro é necessário fazer a TED em Reais, para então solicitar o câmbio, que pode ser imediato (solicitação até às 14:25h – horário de Brasília), ou para o dia seguinte, onde a entrega de dólares é realizada na manhã do dia útil seguinte.

Não há cobrança para receber valores em reais em sua conta Avenue.

Também não há cobrança para retiradas em reais caso você opte por utilizar nosso parceiro de câmbio, mas terceiros podem aplicar taxas.

  • Depósito Doméstico: US$ 8
  • Depósito Internacional por serviços de terceiros: US$ 14

Ao realizar remessas em dólares não será possível acessar o relatório de IR para ganhos de capital nesse momento.

Taxas de terceiros podem ser aplicadas.

O IOF (Imposto sobre Operações Financeiras), ao realizar uma remessa para investimento no exterior, é de 0,38%.

Lembre-se que essa taxa será paga sempre ao realizar operações de câmbio, seja de reais para dólares ou de dólares para reais.

Não há taxas de manutenção ou custódia, tanto pela Avenue Securities DTVM quanto pela Avenue Securities.

Certificação de Imposto (W-8): US$ 2.00

(cobrança única na primeira remessa para os EUA)

A  Avenue Securities possibilita a seus clientes o acesso a mais de 8.000 ativos negociados nas principais bolsas americanas (NYSE e Nasdaq), que incluem:

Ações (Stocks);

ADRs (American Depositary Receipts);

REITs (Real Estate Investment Trust);

ETFs (Exchange Traded Fund).

Segue lista com os critérios de seleção e inclusão de ativos na plataforma:

– Valor de mercado acima de 100 milhões de dólares, ou que tenha um volume de negociação diário médio superior a 40 mil dólares nos últimos 3 (três) meses.

– Empresas emissoras de ações com valores acima de US$ 1. Se o preço da ação de um título cair abaixo de US$ 1, a Avenue Securities colocará o ativo em uma lista de observação. Se o ativo permanecer abaixo de US$ 1 por 30 (trinta) dias corridos, os investidores que possuírem as referidas ações podem ser informados de que o ativo pode ser removido da lista. Se o ativo permanecer abaixo de US$ 1 por 60 (sessenta) dias corridos, os investidores que possuírem as ações só terão a opção de liquidar sua posição.

– ADRs (American Depositary Receipts) patrocinadas listadas na NYSE ou NASDAQ.

– ETFs não alavancados.

Caso não encontre algum ativo específico dentro dos critérios estabelecidos, entre em contato com o atendimento da Avenue solicitando mais informações sobre a possibilidade de inclusão do ativo que tenha interesse. Basta enviar uma mensagem para o time de suporte da Avenue ([email protected]) informando o nome do ativo e o código, com o assunto: Solicitação de inclusão de ativo.

Todas as ações negociadas na plataforma da Avenue são do tipo comum (common shares), não havendo atualmente ações preferenciais (preferred shares) como opções de investimento.

Apesar de todas as ações serem do mesmo tipo, algumas empresas podem apresentar duas ou mais classes de ações, com direitos de voto diferentes para cada uma delas.

A estrutura de mais de um tipo de ação é comum para empresas que querem manter o controle acionário com fundadores ou executivos específicos. Na Avenue você também pode efetuar compra fracionada de ação.

O mercado de ações dos EUA abre às 9:30 da manhã, horário de Nova York, e fecha às 16:00.

Você pode enviar ordens a qualquer momento durante ou após o horário comercial, mas somente serão executadas durante o horário de mercado. Verifique aqui a lista completa de feriados de mercado na NYSE. (https://www.nyse.com/markets/hours-calendars)

A Avenue busca sempre democratizar os investimentos, facilitando o acesso ao mercado financeiro americano para todos os perfis de investidores. Com essa missão em mente, confira os planos de corretagem da Avenue:

– Plano Corretagem Zero: permite que você opere até 10 corretagens grátis por mês, tendo acesso a uma plataforma resumida, com ferramentas básicas.

– Plano Premium: permite acesso à plataforma completa da Avenue, pagando apenas o custo de corretagem por cada operação.

Ordens executadas até US$ 100,00* – Custo: US$ 1,00

Ordens executadas de US$ 100,01 até US$ 1,000.00* – Custo: US$ 1,50

Ordens executadas de 1.000,01 até US$ 2.000,00* – Custo: US$ 4,30

Ordens acima de US$ 2.000,01* – Custo: US$ 8,60

Execução de ordens realizadas pela mesa de operações: custo de 0,5% por volume operado ou mínimo de US$ 20,00 a cada operação.

* Volume operado.

** O custo de execução será a partir de US$ 1 por transação, sendo o valor mínimo negociado por ordem de US$ 5.

A Avenue disponibiliza para seus clientes alguns relatórios auxiliares na declaração de IR. Esses relatórios não substituem eventual aconselhamento fiscal. O documento concentra de maneira simples e mensal as informações necessárias para preenchimento e recolhimento de impostos, disponível apenas para clientes com residência fiscal brasileira.

Você tem acesso a dois tipos de relatórios:

Relatório de rendimentos: relatório auxiliar para simples conferência para declaração de proventos recebidos. Nele, você encontra de maneira simples todos os dividendos recebidos no mês.

Ganhos de capital: relatório auxiliar para simples conferência para apuração de Ganho de Capital. Sempre que houver venda de ativos, o relatório será gerado para sua conferência. A apuração deve ser feita utilizando o Gcap. Este relatório está disponível somente para clientes que utilizem o banco parceiro para a realização do câmbio. Depósitos efetuados diretamente em dólares ou por outros bancos não terão as informações necessárias para a divulgação do relatório.

IMPORTANTE: Recomendamos a leitura detalhada de todas as notas e informações complementares dispostas nos relatórios.

Disponível mensalmente.

O “Account Statement” exibe um resumo completo das informações da sua conta na Avenue, incluindo suas posições.

Este relatório resume suas posições e alocação de ativos e é gerado no mês subsequente às suas operações.

Os ativos negociados, por meio da Avenue Securities, no exterior são denominados em dólar norte-americano. Quando um investimento é denominado em uma moeda que não seja a moeda do investidor, as mudanças nas taxas de câmbio podem ter um efeito adverso no valor, preço ou receita derivada do investimento.

Investir nos ativos negociados, por meio da Avenue Securities, no exterior envolve risco, incluindo possível perda de principal. Tais ativos não possuem seguro do FDIC, não possuem garantia bancária e estão sujeitos a perda de valor. Os investidores devem considerar cuidadosamente seus objetivos e riscos de investimento antes de investir. O preço de um determinado título pode aumentar ou diminuir com base nas condições do mercado e os clientes podem perder dinheiro, incluindo seu investimento original.

Os tempos de resposta do sistema e de acesso à conta, assim como toda comunicação através de rede mundial de computadores, estão sujeitos a demoras, interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas, o que também pode representar um risco ao investidor.

Em geral, o mercado de títulos é volátil e os títulos de renda fixa apresentam risco de taxa de juros. À medida que as taxas de juros aumentam, os preços dos títulos geralmente caem e vice-versa. Esse efeito costuma ser mais pronunciado para títulos de longo prazo. Os títulos de renda fixa também apresentam risco de inflação, risco de liquidez, risco de chamada e risco de crédito e inadimplência para ambos os emissores e contrapartes.

Os investimentos estarão expostos a alterações nas condições política, econômica ou social nos países onde investe, o que pode afetar negativamente o valor de seus investimentos. Podem ocorrer atrasos na transferência de juros, dividendos, ganhos de capital ou principal, o que pode interferir na liquidez e no desempenho da carteira. Há, ainda, a possibilidade de redução ou mesmo inexistência de demanda pelos ativos financeiros investidos, devido a condições específicas a eles atribuídas e aos mercados em que são negociados, o que poderá dificultar a liquidação de posições ou negociação dos referidos ativos pelo preço e no tempo desejados, o que pode interferir na liquidez e no desempenho da carteira.